V7: Haushalt auf Plan-Ebene, Annahmen bleiben am Szenario

Haushaltsform, Personen (Name/Alter) und Startjahr wandern vom Szenario
auf den Plan. Das Pensionsalter bleibt szenario-eigen -- es ist der Kern
jedes Frueh-/Spaetpensionierungs-Szenarios.

Neue Tabelle PlanPerson; Person behaelt nur Rolle + Pensionsalter;
Plan bekommt householdType und startYear.

Der Rechenkern bleibt unberuehrt: toPlanInput fuegt beide Ebenen wieder
zu einem unveraenderten PlanInput zusammen. 43 Golden Tests unveraendert.

Nebeneffekt: Ein Ist-Satz trifft jetzt in ALLEN Szenarien dasselbe
Planjahr -- vorher war das nicht garantiert.

Wiederherstellen einer Version setzt nur noch Szenario-Eigenes zurueck.
Profil-Dialog kennzeichnet plan-weite vs. szenario-eigene Felder.

Zwei Tests spielen echte V6-Daten ein und pruefen die Uebernahme.
Spezifikation 0.23 (210 -> 212).

Co-Authored-By: Claude Opus 4.8 <noreply@anthropic.com>

SPEZIFIKATION.md

@@ -4,7 +4,7 @@
 | | |
 |---|---|
 | **Dokument** | Funktionale und Technische Spezifikation FPT |
-| **Version** | 0.22 |
+| **Version** | 0.23 |
 | **Datum** | 2026-07-18 |
 | **Status** | Lebendes Dokument |
 | **Codestand** | Arbeitsstand nach `1d046e9` inkl. zwei Monte-Carlo-Fragestellungen (Branch `main`) |
@@ -17,6 +17,7 @@
 
 | Version | Datum | Autor | Änderung |
 |---|---|---|---|
+| 0.23 | 2026-07-20 | Claude (Opus 4.8) | **V7: Der Haushalt liegt am Plan, die Annahmen am Szenario.** **Haushaltsform**, **Personen** (Name, Alter) und **Planstartjahr** wandern vom Szenario auf den **Plan**; das **Pensionsalter** bleibt szenario-eigen (es ist der Kern jedes Früh-/Spätpensionierungs-Szenarios), ebenso Inflation und Cash-Anfangswert. Begründung: Diese Angaben beschreiben den Haushalt, nicht eine Planungsvariante – unterscheiden sie sich, ist es ein anderer **Plan**, kein anderes Szenario. Neue Tabelle `PlanPerson` (Rolle, Name, Alter je Plan); `Person` behält nur noch Rolle und Pensionsalter; `Plan` bekommt `householdType` und `startYear`. **Der Rechenkern bleibt unberührt:** `toPlanInput()` fügt Plan- und Szenario-Ebene wieder zu einem unveränderten `PlanInput` zusammen, die 43 Golden Tests laufen durch. **Nebeneffekt, der ein reales Problem löst:** Weil das Startjahr nun plan-weit ist, landet ein erfasster Ist-Satz für 2031 in **allen** Szenarien zwingend auf demselben Planjahr – vorher war das nicht garantiert. Das **Wiederherstellen einer Szenario-Version** setzt folgerichtig nur noch das Szenario-Eigene zurück; plan-weite Angaben über eine Version *eines* Szenarios zu überschreiben, hätte die übrigen stillschweigend mitverändert. Der Profil-Dialog kennzeichnet neu je Feld, ob es **plan-weit** oder **nur dieses Szenario** gilt. Die Migration übernimmt die Werte aus dem **Basisszenario**; zwei neue Tests spielen dafür echte V6-Daten ein und prüfen die Übernahme inkl. abweichender Nebenszenarien (210 → 212). |
 | 0.22 | 2026-07-20 | Claude (Opus 4.8) | **Fehlerbehebung: Cash-Vorbelegung im Ist-Wizard.** Der Wizard für die effektiven Werte zeigte als geplanten Cash-Bestand den Stand am **Phasenende** statt am gewählten Stichtag -- in einer Phase von 2026 bis 2036 also für 2031 den Wert von 2036. Ursache: Der Dialog las `cashBridge.cashEnd`, weil `computePlan` den Cash-Bestand bisher nur **je Phase** auswies. `YearPoint` trägt neu ein Feld `cash` (Stand am Jahresende), analog zu `wealthNominal`; der Wizard liest daraus. Die Vorbelegung der ELEMENTE war nie betroffen -- die stammte schon immer aus dem Jahresverlauf. Zwei Regressionstests decken den gemeldeten Fall ab (208 -> 210). Rein additiv, die 43 Golden Tests laufen unverändert. |
 | 0.21 | 2026-07-20 | Claude (Opus 4.8) | **Effektive Werte / Plan-Ist-Vergleich** (Roadmap Nr. 5, neue Kapitel 3.9 und 9.29). Macht aus dem Planer ein Monitoring-Werkzeug. Neuer Knopf **«Effektive Werte»** auf Plan-Ebene: Liste der Erfassungen plus Wizard in zwei Schritten (Stichtag, dann alle Elemente **aller** Szenarien inkl. **Cash**, Einkommen und Ausgaben, vorbelegt mit dem Planwert für dieses Jahr). Ein Ist-Satz hängt am **Plan**, nicht am Szenario – die Wirklichkeit ist dieselbe, egal wogegen man sie hält; die Zuordnung läuft über die Herkunfts-Kette `sourceElementId`. Das exakte Datum steht in Liste und Zeitachse, für die Rechnung zählt nur die **Jahreszahl**. **Zweiter Rechenlauf:** `computePlan` nimmt neu `{ actuals }`; die Werte schnappen in **jedem** erfassten Jahr auf die Realität und laufen von dort planmässig weiter (Lücken fallen auf die Plandaten zurück). Ohne die Option verhält sich die Funktion exakt wie bisher – die 43 Golden Tests laufen unverändert. Der Sprung wird als eigene Brückenposition `actualsCorrection` geführt (Vermögens- **und** Cash-Brücke): Eine Planabweichung ist keine Rendite, und ohne diese Zeile ginge die Zerlegung im Ist-Jahr nicht mehr auf. **Matrix:** zweiter Umschalter «Plan» / «Effektiv»; im Ist-Modus steht neben dem Wert die **Abweichung** zum Plan, farbig – bewusst kein «beide», das wären mit nominal/real acht Zahlen je Zelle (Begründung 9.29). **Zeitachse:** Marker je erfasstem Jahr, der jüngste farbig, ältere blass. **Alle vier Analysewerkzeuge** erhalten eine einheitliche Leiste (nominal/real als **Einfach**auswahl, Plan/Effektiv); im Vermögensverlauf kommt die Planlinie **gestrichelt** als Referenz dazu, max. vier Serien. **Monte-Carlo:** Der Zielbetrag dreht mit real/nominal mit und wird entsprechend beschriftet; eine Zeile weist aus, ab welchem Jahr simuliert wird – die Jahre davor sind durch Ist-Werte belegt und werden nicht gewürfelt. Das Startjahr ist **abgeleitet, nicht eingebbar**: Ein frei gesetztes Jahr würde Jahre als sicher behandeln, die nie erfasst wurden. Ein Ist-Satz erzeugt **keine** Szenario-Version – er ist eine Beobachtung, keine Planänderung. Neue Tabelle `ActualsSet` (Migration gegen echtes Postgres verifiziert), neue Endpunkte unter `/api/plans/<id>/actuals`, neue Module `actuals.ts` und `dataview.ts`; 27 Tests ergänzt (181 → 208). |
 | 0.20 | 2026-07-19 | Claude (Opus 4.8) | **Raten über Lebensphasen übernehmen** (neues Kapitel 3.6.11) und **Rate in der Verlaufsgrafik**. (1) Ändert man ein **Ratenfeld**, fragt das Bearbeitungspanel neu nach der Reichweite: **nur diese Phase** (Vorgabe, bisheriges Verhalten), **diese + folgende** oder **alle Phasen**. Anlass war, dass eine geänderte Rendite bisher nur für die eine Phase galt und viermal eingetippt werden musste. Als Ratenfelder gelten `expectedReturn` (PK, 3a, Sonstiges Vermögen), `valueGrowth` und `interestRate` (Immobilie) sowie `teuerungsausgleich` (Einkommen, Ausgaben); AHV und Schulden haben keine. Die Rückfrage erscheint **inline und erst beim Speichern wirksam**, nicht als Modal – das Zahlenfeld löst bei jedem Tastendruck aus, ein Dialog erschiene bei «5.2» viermal. Sie erscheint nur bei **tatsächlich veränderten** Raten («nicht gesetzt» und 0 gelten als gleich). Beim Übertragen bleiben die **übrigen Werte der Zielphasen erhalten** – der Endpunkt ersetzt den ganzen Werte-Satz, ein blosses Kopieren des Entwurfs hätte dort Beträge, Sparraten und Bezüge gelöscht (durch Test abgesichert). Phasen, in denen der Wert schon stimmt, werden übersprungen. Kein neuer Schreibpfad: ein PUT je Zielphase über den bestehenden Endpunkt, alle in einer Bearbeitungssitzung und damit in **einer** Nebenversion. (2) `ElementYearPoint` führt neu ein Feld **`rate`** mit – additiv, es wird nur durchgereicht, was die Rechnung ohnehin benutzt; die 43 Golden Tests laufen unverändert. Die Verlaufsgrafik der Element-Detailansicht zeigt die Rate damit auf einer **zweiten Y-Achse rechts** in Prozent, als **Stufenlinie** (innerhalb einer Phase konstant, Sprung an der Phasengrenze). Neues Modul `ratefields.ts`; 17 Tests ergänzt (164 → 181). Keine DB- oder API-Änderung. |
@@ -2681,7 +2682,7 @@ Referenz: `src/lib/livesim.ts`, `src/lib/sensitivity.ts` (`applyElementDriver`,
 FPT/
 ├── prisma/
 │   ├── schema.prisma            Datenmodell
-│   └── migrations/              14 Migrationen (chronologisch, siehe 5.4.6)
+│   └── migrations/              15 Migrationen (chronologisch, siehe 5.4.6)
 ├── src/
 │   ├── app/
 │   │   ├── api/                 Route Handlers (siehe Kapitel 6)
@@ -2940,6 +2941,7 @@ sondern zu leeren Werten.
 | `20260718140000_scenario_start_year` | `Scenario.startYear` (Kalenderjahr des Planbeginns), bestehende auf das laufende Jahr gesetzt |
 | `20260719210000_scenario_versioning` | Tabelle `ScenarioVersion` (Snapshot als JSONB, A.B eindeutig je Szenario) und `Scenario.currentMajor` |
 | `20260720090000_actuals` | Tabelle `ActualsSet` (effektive Werte je Plan, Werte als JSONB, Cash separat) |
+| `20260720140000_plan_level_profile` | **V7**: Haushaltsform, Personen (Name/Alter) und Startjahr vom Szenario auf den Plan; neue Tabelle `PlanPerson`; `Person` behaelt nur das Pensionsalter. Datenübernahme aus dem Basisszenario. |
 
 **Zur V6-Migration:** Sie benennt die bisherige `Plan`-Tabelle in `Scenario` um – dadurch
 bleiben alle IDs und damit sämtliche Kind-Fremdschlüssel gültig. Für jedes bisherige
@@ -3286,8 +3288,8 @@ Include `src/**/*.test.ts`). Es gibt **keine** Komponenten-, API- oder E2E-Tests
 | `phaseplan.test.ts` | 8 | Ableitung der Lebensabschnitte aus den Pensionierungszeitpunkten (Einzel/Paar/bereits pensioniert); letzter Teil immer offen |
 | `bridges.test.ts` | 10 | Vermögens- und Cash-Brücke gehen über sieben Plankonstellationen ohne Restgrösse auf; Umbuchungen bleiben aus der Vermögensbrücke heraus |
 | `diff.test.ts` | 9 | Abweichungs-Erkennung gegen das Eltern-Szenario |
-| `migrations.test.ts` | 1 | spielt alle Migrationen gegen echtes PostgreSQL (PGlite) ein |
-| **Total** | **210** | |
+| `migrations.test.ts` | 3 | spielt alle Migrationen gegen echtes PostgreSQL (PGlite) ein; prüft zusätzlich die V7-**Datenübernahme** (Basisszenario gewinnt, Pensionsalter bleiben szenario-eigen) |
+| **Total** | **212** | |
 
 ## 8.2 Testfälle
 

prisma/migrations/20260720140000_plan_level_profile/migration.sql

@@ -0,0 +1,71 @@
+-- V7: Haushaltsform, Personen (Name/Alter) und Planstartjahr wandern auf PLAN-Ebene.
+--
+-- Begruendung (SPEZIFIKATION 2.1, 9.30): Diese Angaben beschreiben den HAUSHALT, nicht eine
+-- Planungsvariante. Unterscheiden sie sich, ist es ein anderer Plan -- kein anderes Szenario.
+-- Solange sie am Szenario hingen, konnten zwei Szenarien desselben Plans verschiedene
+-- Startjahre tragen; derselbe Ist-Satz waere dann je Szenario auf einem anderen Planjahr
+-- gelandet.
+--
+-- Das PENSIONSALTER bleibt bewusst am Szenario -- es ist der Kern jedes
+-- Frueh-/Spaetpensionierungs-Szenarios.
+
+ALTER TABLE "Plan" ADD COLUMN "householdType" "HouseholdType";
+ALTER TABLE "Plan" ADD COLUMN "startYear" INTEGER;
+
+CREATE TABLE "PlanPerson" (
+    "id" TEXT NOT NULL,
+    "planId" TEXT NOT NULL,
+    "role" "PersonRole" NOT NULL,
+    "name" TEXT,
+    "age" INTEGER NOT NULL,
+
+    CONSTRAINT "PlanPerson_pkey" PRIMARY KEY ("id")
+);
+
+CREATE UNIQUE INDEX "PlanPerson_planId_role_key" ON "PlanPerson"("planId", "role");
+
+ALTER TABLE "PlanPerson" ADD CONSTRAINT "PlanPerson_planId_fkey"
+    FOREIGN KEY ("planId") REFERENCES "Plan"("id") ON DELETE CASCADE ON UPDATE CASCADE;
+
+-- --- Datenuebernahme aus dem BASISSZENARIO ------------------------------------------------
+-- Das Basisszenario ist der kanonische Stand. Weichen Nebenszenarien ab, gewinnt die Basis.
+
+UPDATE "Plan" p
+SET "householdType" = s."householdType",
+    "startYear"     = s."startYear"
+FROM "Scenario" s
+WHERE s."planId" = p."id" AND s."isBase" = true;
+
+-- Sicherheitsnetz: Plaene ohne Basisszenario (sollte es nicht geben) nehmen irgendein Szenario.
+UPDATE "Plan" p
+SET "householdType" = s."householdType",
+    "startYear"     = COALESCE(p."startYear", s."startYear")
+FROM "Scenario" s
+WHERE s."planId" = p."id" AND p."householdType" IS NULL;
+
+INSERT INTO "PlanPerson" ("id", "planId", "role", "name", "age")
+SELECT 'pp_' || pe."id", s."planId", pe."role", pe."name", pe."age"
+FROM "Person" pe
+JOIN "Scenario" s ON s."id" = pe."scenarioId"
+WHERE s."isBase" = true
+ON CONFLICT ("planId", "role") DO NOTHING;
+
+-- Netz fuer Plaene, deren Basisszenario keine Personen traegt.
+INSERT INTO "PlanPerson" ("id", "planId", "role", "name", "age")
+SELECT DISTINCT ON (s."planId", pe."role") 'pp_' || pe."id", s."planId", pe."role", pe."name", pe."age"
+FROM "Person" pe
+JOIN "Scenario" s ON s."id" = pe."scenarioId"
+ORDER BY s."planId", pe."role", s."isBase" DESC
+ON CONFLICT ("planId", "role") DO NOTHING;
+
+-- Ein Plan ohne Haushaltsform waere nicht rechenbar.
+UPDATE "Plan" SET "householdType" = 'SINGLE' WHERE "householdType" IS NULL;
+ALTER TABLE "Plan" ALTER COLUMN "householdType" SET NOT NULL;
+
+-- --- Szenario-Ebene verschlanken ----------------------------------------------------------
+-- Person traegt nur noch Rolle + Pensionsalter; Name und Alter kommen vom Plan.
+ALTER TABLE "Person" DROP COLUMN "name";
+ALTER TABLE "Person" DROP COLUMN "age";
+
+ALTER TABLE "Scenario" DROP COLUMN "householdType";
+ALTER TABLE "Scenario" DROP COLUMN "startYear";

prisma/schema.prisma

@@ -66,18 +66,31 @@ enum ElementCategory {
 
 // Einzelperson eines Szenarios. retirementAge ist das (szenario-eigene) Pensionsalter --
 // dadurch sind Frueh-/Spaetpensionierungs-Szenarien moeglich.
+// Szenario-EIGENE Angabe zu einer Person. Seit V7 nur noch das Pensionsalter -- es ist der
+// Kern jedes Frueh-/Spaetpensionierungs-Szenarios. Name und Alter beschreiben den Haushalt
+// und liegen deshalb am Plan (PlanPerson).
 model Person {
   id            String     @id @default(cuid())
   scenarioId    String
   scenario      Scenario   @relation(fields: [scenarioId], references: [id], onDelete: Cascade)
   role          PersonRole
-  name          String?
-  age           Int
   retirementAge Int
 
   @@unique([scenarioId, role])
 }
 
+// Eine Person des HAUSHALTS. Gilt fuer alle Szenarien des Plans.
+model PlanPerson {
+  id     String     @id @default(cuid())
+  planId String
+  plan   Plan       @relation(fields: [planId], references: [id], onDelete: Cascade)
+  role   PersonRole
+  name   String?
+  age    Int
+
+  @@unique([planId, role])
+}
+
 // Behaelter einer Planung. Traegt selbst KEINE Finanzdaten, nur den Namen und die Szenarien.
 model Plan {
   id     String @id @default(cuid())
@@ -85,11 +98,19 @@ model Plan {
   user   User   @relation(fields: [userId], references: [id], onDelete: Cascade)
   name   String
 
+  // Seit V7 am Plan: Diese Angaben beschreiben den HAUSHALT, nicht eine Planungsvariante.
+  // Unterscheiden sie sich, ist es ein anderer Plan -- kein anderes Szenario.
+  householdType HouseholdType
+  // Kalenderjahr, in dem die Planung beginnt (Jahr 1). Rein fuer die Darstellung --
+  // die Berechnung rechnet weiterhin in relativen Jahren ab Planbeginn.
+  startYear     Int?
+
   createdAt DateTime @default(now())
   updatedAt DateTime @updatedAt
 
   scenarios Scenario[]
   actuals   ActualsSet[]
+  persons   PlanPerson[]
 }
 
 // Ein erfasster Stand der WIRKLICHKEIT zu einem Stichtag (Roadmap Nr. 5).
@@ -136,12 +157,9 @@ model Scenario {
   parentScenario   Scenario?  @relation("ScenarioTree", fields: [parentScenarioId], references: [id], onDelete: SetNull)
   children         Scenario[] @relation("ScenarioTree")
 
-  householdType        HouseholdType
+  // Szenario-eigene Annahmen. Haushaltsform, Personen und Startjahr liegen seit V7 am Plan.
   inflationRateDefault Float
   initialCash          Float         @default(0)
-  // Kalenderjahr, in dem die Planung beginnt (Jahr 1). Rein fuer die Darstellung --
-  // die Berechnung rechnet weiterhin in relativen Jahren ab Planbeginn.
-  startYear            Int?
 
   createdAt DateTime @default(now())
   updatedAt DateTime @updatedAt

src/app/api/plans/route.ts

@@ -64,18 +64,24 @@ export async function POST(request: NextRequest) {
   const error = validatePersonsForType(parsed.data);
   if (error) return NextResponse.json({ error }, { status: 400 });
 
+  // Haushaltsform, Personen und Startjahr am PLAN; das Pensionsalter je Szenario.
   const plan = await prisma.plan.create({
     data: {
       userId,
       name: parsed.data.name,
+      householdType: parsed.data.householdType,
+      startYear: parsed.data.startYear ?? new Date().getFullYear(),
+      persons: {
+        create: parsed.data.persons.map((p) => ({ role: p.role, name: p.name ?? null, age: p.age })),
+      },
       scenarios: {
         create: {
           name: "Basisszenario",
           isBase: true,
-          householdType: parsed.data.householdType,
           inflationRateDefault: parsed.data.inflationRateDefault,
-          startYear: parsed.data.startYear ?? new Date().getFullYear(),
-          persons: { create: parsed.data.persons },
+          persons: {
+            create: parsed.data.persons.map((p) => ({ role: p.role, retirementAge: p.retirementAge })),
+          },
         },
       },
     },

src/app/api/scenarios/[scenarioId]/copy/route.ts

@@ -29,17 +29,12 @@ export async function POST(request: NextRequest, { params }: { params: Promise<{
         name: parsed.data.name,
         isBase: false,
         parentScenarioId: source.id,
-        householdType: source.householdType,
+        // Haushaltsform, Personen und Startjahr liegen am Plan und werden mitbenutzt, nicht
+        // kopiert. Szenario-eigen sind nur Inflation, Cash-Anfangswert und Pensionsalter.
         inflationRateDefault: source.inflationRateDefault,
         initialCash: source.initialCash,
-        startYear: source.startYear,
         persons: {
-          create: source.persons.map((p) => ({
-            role: p.role,
-            name: p.name,
-            age: p.age,
-            retirementAge: p.retirementAge,
-          })),
+          create: source.persons.map((p) => ({ role: p.role, retirementAge: p.retirementAge })),
         },
       },
     });

src/app/api/scenarios/[scenarioId]/route.ts

@@ -88,16 +88,34 @@ export async function PATCH(request: NextRequest, { params }: { params: Promise<
   if ("householdType" in data) {
     const error = validatePersonsForType(data);
     if (error) return NextResponse.json({ error }, { status: 400 });
+    // Haushaltsform, Personen (Name/Alter) und Startjahr gehen an den PLAN -- sie gelten
+    // fuer alle Szenarien. Am Szenario bleiben Inflation und die Pensionsalter.
     const updated = await prisma.$transaction(async (tx) => {
+      await tx.plan.update({
+        where: { id: scenario.planId },
+        data: {
+          householdType: data.householdType,
+          startYear: data.startYear ?? undefined,
+        },
+      });
+      await tx.planPerson.deleteMany({ where: { planId: scenario.planId } });
+      await tx.planPerson.createMany({
+        data: data.persons.map((p) => ({
+          planId: scenario.planId,
+          role: p.role,
+          name: p.name ?? null,
+          age: p.age,
+        })),
+      });
       await tx.person.deleteMany({ where: { scenarioId: scenario.id } });
       return tx.scenario.update({
         where: { id: scenario.id },
         data: {
           name: data.name ?? undefined,
-          householdType: data.householdType,
           inflationRateDefault: data.inflationRateDefault,
-          startYear: data.startYear ?? undefined,
-          persons: { create: data.persons },
+          persons: {
+            create: data.persons.map((p) => ({ role: p.role, retirementAge: p.retirementAge })),
+          },
         },
       });
     });

src/components/PlanProfileFields.tsx

@@ -49,8 +49,17 @@ export function PlanProfileFields({
 
   return (
     <div className="flex flex-col gap-4">
+      {/* Seit V7 beschreiben Haushaltsform, Personen und Startjahr den PLAN und gelten für
+          ALLE Szenarien. Das muss sichtbar sein -- sonst ändert man beim Bearbeiten eines
+          Nebenszenarios unbemerkt auch alle anderen. */}
+      <p className="rounded-lg border border-attention bg-attention-soft px-3 py-2 text-xs text-attention-soft-fg">
+        Haushaltsform, Personen und Planstart gelten für <strong>alle Szenarien</strong> dieses
+        Plans. Unterscheiden sie sich, ist es ein anderer Plan. Szenario-eigen sind nur das{" "}
+        <strong>Pensionsalter</strong> und die <strong>Inflation</strong>.
+      </p>
+
       <SelectField
-        label="Haushaltsform"
+        label="Haushaltsform (plan-weit)"
         help="Planst du alleine oder gemeinsam mit einer Partnerin / einem Partner?"
         value={draft.householdType}
         onChange={setType}
@@ -67,22 +76,22 @@ export function PlanProfileFields({
           </div>
           <div className="col-span-2">
             <TextField
-              label="Name (optional)"
+              label="Name (optional, plan-weit)"
               value={person.name}
               placeholder={person.role === "PERSON_A" ? "Person A" : "Person B"}
               onChange={(v) => updatePerson(index, { name: v })}
             />
           </div>
           <NumberField
-            label="Aktuelles Alter"
+            label="Aktuelles Alter (plan-weit)"
             value={person.age}
             min={0}
             max={120}
             onChange={(v) => updatePerson(index, { age: Math.round(v) })}
           />
           <NumberField
-            label="Pensionierungsalter"
-            help="Steuert die Ableitung des Phasentyps (Erwerb/Pension)."
+            label="Pensionierungsalter (nur dieses Szenario)"
+            help="Steuert die Ableitung des Phasentyps (Erwerb/Pension). Als einzige Personenangabe szenario-eigen -- das ist der Kern jedes Früh-/Spätpensionierungs-Szenarios."
             value={person.retirementAge}
             min={30}
             max={100}
@@ -92,7 +101,7 @@ export function PlanProfileFields({
       ))}
 
       <NumberField
-        label="Planstart (Jahr)"
+        label="Planstart (Jahr, plan-weit)"
         help="Kalenderjahr, in dem die Planung beginnt (Jahr 1). Wird auf der Zeitachse und in den Grafiken angezeigt; die Berechnung selbst rechnet in Jahren ab Planbeginn."
         value={draft.startYear}
         min={1900}
@@ -101,7 +110,7 @@ export function PlanProfileFields({
       />
 
       <NumberField
-        label="Erwartete Inflationsrate (%)"
+        label="Erwartete Inflationsrate (%, nur dieses Szenario)"
         help="Langfristige Annahme zur jährlichen Teuerung. Gilt plan-weit für alle Lebensphasen."
         value={draft.inflationRateDefault}
         step={0.1}

src/lib/migrations.test.ts

@@ -48,18 +48,39 @@ describe("Datenbank-Migrationen", () => {
     expect(await cols("Phase")).toContain("sourcePhaseId");
     expect(await cols("FinancialElement")).toContain("sourceElementId");
 
-    // Der Plan trägt keine Finanzdaten mehr.
+    // --- V7: der HAUSHALT liegt am Plan, die ANNAHMEN am Szenario ---
     const planCols = await cols("Plan");
-    expect(planCols).not.toContain("householdType");
     expect(planCols).toContain("userId");
+    for (const c of ["householdType", "startYear"]) {
+      expect(planCols, `Plan.${c} fehlt`).toContain(c);
+    }
+    expect(tables, "Tabelle PlanPerson fehlt").toContain("PlanPerson");
+    for (const c of ["planId", "role", "name", "age"]) {
+      expect(await cols("PlanPerson"), `PlanPerson.${c} fehlt`).toContain(c);
+    }
 
-    // Das Szenario trägt sie.
+    // Das Szenario trägt nur noch die Annahmen -- Haushaltsform und Startjahr sind weg.
     const scenCols = await cols("Scenario");
-    for (const c of ["planId", "isBase", "parentScenarioId", "householdType", "initialCash"]) {
+    for (const c of ["planId", "isBase", "parentScenarioId", "initialCash", "inflationRateDefault"]) {
       expect(scenCols, `Scenario.${c} fehlt`).toContain(c);
     }
+    expect(scenCols).not.toContain("householdType");
+    expect(scenCols).not.toContain("startYear");
     expect(scenCols).not.toContain("userId"); // Eigentümer hängt am Plan
 
+    // Person trägt nur noch das Pensionsalter -- Name und Alter beschreiben den Haushalt.
+    const personCols = await cols("Person");
+    expect(personCols).toContain("retirementAge");
+    expect(personCols).not.toContain("name");
+    expect(personCols).not.toContain("age");
+
+    // Ein Plan ohne Haushaltsform wäre nicht rechenbar.
+    const hh = await db.query<{ is_nullable: string }>(
+      `SELECT is_nullable FROM information_schema.columns
+       WHERE table_name='Plan' AND column_name='householdType'`
+    );
+    expect(hh.rows[0].is_nullable).toBe("NO");
+
     // --- Versionierung ---
     expect(tables, "Tabelle ScenarioVersion fehlt").toContain("ScenarioVersion");
     expect(scenCols, "Scenario.currentMajor fehlt").toContain("currentMajor");
@@ -107,3 +128,92 @@ describe("Datenbank-Migrationen", () => {
     expect(cashCol.rows[0].is_nullable).toBe("YES");
   }, 60000);
 });
+
+// Die V7-Migration verschiebt BESTEHENDE Daten (Haushaltsform, Personen, Startjahr) vom
+// Szenario auf den Plan. Das Schema allein zu prüfen genügt dafür nicht -- ein Fehler im
+// UPDATE/INSERT fiele erst auf, wenn live Daten verloren gingen.
+describe("V7-Datenübernahme", () => {
+  const V7 = "20260720140000_plan_level_profile";
+
+  it("holt Haushaltsform, Startjahr und Personen aus dem Basisszenario an den Plan", async () => {
+    const db = await PGlite.create();
+    const dirs = readdirSync(MIG)
+      .filter((d) => !d.endsWith(".toml"))
+      .sort();
+
+    // Alle Migrationen VOR V7 -- danach steht das alte V6-Schema.
+    for (const d of dirs.filter((d) => d < V7)) {
+      await db.exec(readFileSync(path.join(MIG, d, "migration.sql"), "utf8"));
+    }
+
+    await db.exec(`
+      INSERT INTO "User" ("id","username","passwordHash") VALUES ('u1','kelle','x');
+      INSERT INTO "Plan" ("id","userId","name","updatedAt") VALUES ('p1','u1','Hauptplan',NOW());
+
+      -- Basisszenario: der kanonische Stand.
+      INSERT INTO "Scenario" ("id","planId","name","isBase","householdType","inflationRateDefault","initialCash","startYear","updatedAt")
+      VALUES ('s1','p1','Basis',true,'COUPLE',1.5,5000,2026,NOW());
+      INSERT INTO "Person" ("id","scenarioId","role","name","age","retirementAge")
+      VALUES ('pa','s1','PERSON_A','Anna',40,65), ('pb','s1','PERSON_B','Beat',38,64);
+
+      -- Nebenszenario mit ABWEICHENDEN Werten: Die Basis muss gewinnen.
+      INSERT INTO "Scenario" ("id","planId","name","isBase","parentScenarioId","householdType","inflationRateDefault","initialCash","startYear","updatedAt")
+      VALUES ('s2','p1','Frühpension',false,'s1','SINGLE',2.0,5000,2030,NOW());
+      INSERT INTO "Person" ("id","scenarioId","role","name","age","retirementAge")
+      VALUES ('pa2','s2','PERSON_A','Anna (alt)',99,60);
+    `);
+
+    await db.exec(readFileSync(path.join(MIG, V7, "migration.sql"), "utf8"));
+
+    const plan = (
+      await db.query<{ householdType: string; startYear: number }>(
+        `SELECT "householdType", "startYear" FROM "Plan" WHERE "id"='p1'`
+      )
+    ).rows[0];
+    expect(plan.householdType).toBe("COUPLE"); // aus der Basis, nicht aus s2
+    expect(plan.startYear).toBe(2026);
+
+    const persons = (
+      await db.query<{ role: string; name: string; age: number }>(
+        `SELECT "role","name","age" FROM "PlanPerson" WHERE "planId"='p1' ORDER BY "role"`
+      )
+    ).rows;
+    expect(persons).toEqual([
+      { role: "PERSON_A", name: "Anna", age: 40 },
+      { role: "PERSON_B", name: "Beat", age: 38 },
+    ]);
+
+    // Die Pensionsalter bleiben SZENARIO-eigen -- das ist der Kern jedes
+    // Frühpensionierungs-Szenarios und darf nicht eingeebnet werden.
+    const retire = (
+      await db.query<{ scenarioId: string; role: string; retirementAge: number }>(
+        `SELECT "scenarioId","role","retirementAge" FROM "Person" ORDER BY "scenarioId","role"`
+      )
+    ).rows;
+    expect(retire).toEqual([
+      { scenarioId: "s1", role: "PERSON_A", retirementAge: 65 },
+      { scenarioId: "s1", role: "PERSON_B", retirementAge: 64 },
+      { scenarioId: "s2", role: "PERSON_A", retirementAge: 60 },
+    ]);
+  }, 60000);
+
+  it("lässt keinen Plan ohne Haushaltsform zurück", async () => {
+    const db = await PGlite.create();
+    const dirs = readdirSync(MIG).filter((d) => !d.endsWith(".toml")).sort();
+    for (const d of dirs.filter((d) => d < V7)) {
+      await db.exec(readFileSync(path.join(MIG, d, "migration.sql"), "utf8"));
+    }
+    // Grenzfall: ein Plan ganz ohne Szenarien (sollte es nicht geben, darf die Migration
+    // aber nicht zum Absturz bringen -- die Spalte wird NOT NULL gesetzt).
+    await db.exec(`
+      INSERT INTO "User" ("id","username","passwordHash") VALUES ('u1','kelle','x');
+      INSERT INTO "Plan" ("id","userId","name","updatedAt") VALUES ('leer','u1','Leer',NOW());
+    `);
+    await db.exec(readFileSync(path.join(MIG, V7, "migration.sql"), "utf8"));
+
+    const row = (
+      await db.query<{ householdType: string }>(`SELECT "householdType" FROM "Plan" WHERE "id"='leer'`)
+    ).rows[0];
+    expect(row.householdType).toBe("SINGLE");
+  }, 60000);
+});

src/lib/queries.ts

@@ -5,6 +5,10 @@ import type { CashTransitionData, PhaseData, TransitionData } from "@/lib/elemen
 import type { PlanInput } from "@/lib/types";
 
 export const planInclude = {
+  // Der Haushalt (Form, Personen, Startjahr) liegt seit V7 am PLAN -- `toPlanInput` fügt ihn
+  // mit den szenario-eigenen Pensionsaltern wieder zu einem `PlanInput` zusammen. Der
+  // Rechenkern sieht davon nichts.
+  plan: { include: { persons: { orderBy: { role: "asc" } } } },
   persons: { orderBy: { role: "asc" } },
   phases: { orderBy: { sequenceNumber: "asc" } },
   elements: {
@@ -35,17 +39,22 @@ export function toPlanInput(plan: PlanWithRelations): PlanInput {
   return {
     id: plan.id,
     name: plan.name,
-    householdType: plan.householdType,
+    householdType: plan.plan.householdType,
     inflationRateDefault: plan.inflationRateDefault,
     initialCash: plan.initialCash,
-    startYear: plan.startYear,
-    persons: plan.persons.map((p) => ({
-      id: p.id,
-      role: p.role,
-      name: p.name,
-      age: p.age,
-      retirementAge: p.retirementAge,
-    })),
+    startYear: plan.plan.startYear,
+    // Name und Alter vom Plan, Pensionsalter vom Szenario. Fehlt zu einer Rolle die
+    // Plan-Person, greift ein Notbehelf -- die Berechnung darf daran nicht scheitern.
+    persons: plan.persons.map((p) => {
+      const hh = plan.plan.persons.find((x) => x.role === p.role);
+      return {
+        id: p.id,
+        role: p.role,
+        name: hh?.name ?? null,
+        age: hh?.age ?? 0,
+        retirementAge: p.retirementAge,
+      };
+    }),
     phases: plan.phases.map((phase) => ({
       id: phase.id,
       sequenceNumber: phase.sequenceNumber,
@@ -88,7 +97,7 @@ export async function getOwnedScenario(scenarioId: string, userId: string) {
 export async function getOwnedScenarioWithMeta(scenarioId: string, userId: string) {
   return prisma.scenario.findFirst({
     where: { id: scenarioId, plan: { userId } },
-    include: { ...planInclude, plan: true },
+    include: planInclude,
   });
 }
 

src/lib/versioning-db.ts

@@ -165,23 +165,24 @@ export async function restoreVersion(
   const elementById = new Map(snap.elements.map((e) => [e.id, e]));
 
   await prisma.$transaction(async (tx) => {
-    // Profil.
+    // Profil. Seit V7 wird hier NUR das Szenario-Eigene zurueckgesetzt: Haushaltsform,
+    // Personennamen/-alter und Startjahr gehoeren dem Plan und gelten fuer alle Szenarien --
+    // sie ueber eine Version EINES Szenarios zu ueberschreiben, wuerde die anderen
+    // stillschweigend mitveraendern.
     await tx.scenario.update({
       where: { id: scenarioId },
       data: {
-        householdType: snap.householdType,
         inflationRateDefault: snap.inflationRateDefault,
         initialCash: snap.initialCash,
-        startYear: snap.startYear ?? null,
       },
     });
 
-    // Personen: an der Rolle festgemacht (je Szenario eindeutig).
+    // Pensionsalter: an der Rolle festgemacht (je Szenario eindeutig).
     for (const p of snap.persons) {
       await tx.person.upsert({
         where: { scenarioId_role: { scenarioId, role: p.role } },
-        create: { id: p.id, scenarioId, role: p.role, name: p.name, age: p.age, retirementAge: p.retirementAge },
-        update: { name: p.name, age: p.age, retirementAge: p.retirementAge },
+        create: { id: p.id, scenarioId, role: p.role, retirementAge: p.retirementAge },
+        update: { retirementAge: p.retirementAge },
       });
     }
     if (plan.deletePersonRoles.length > 0) {